Elaboration du plan stratégique de Zitouna Tamkeen sur la période 2023 – 2027

Elaboration du plan stratégique de Zitouna Tamkeen sur la période 2023 - 2027

Client

Zitouna Tamkeen

Période

08-2022 / 07-2023

Pays

Tunisie

Contexte du projet

Zitouna Tamkeen (ZTM) est une institution de microfinance créée en 2016, opérant dans le domaine de la microfinance avec l’objectif de participer à l’inclusion financière et économique des populations défavorisées en adoptant une approche de capacitation économique par le biais de de la finance islamique.

Dans le cadre de la revue de sa stratégie et l’élaboration de son plan d’affaire sur la période 2023-2027. Zitouna Tamkeen a confié à un consortium dont notre Cabinet est membre, une mission de définition de son plan stratégique sur la période 2023-2027.

Cette mission couvre :

Diagnostic interne de la Société
Diagnostic externe intégrant une étude de marché qualitative et quantitative, ainsi qu’un bilan d’image et une étude de satisfaction de clientèle
Définition de la mission, des axes stratégiques et du portefeuille de projets
Définition de l’organisation cible
Elaboration du business plan sur une période de 5 ans

Travaux réalisés

• Diagnostic de la politique et de l’offre commerciale.
• Pilotage et exploitation d’une étude de marché quantitative et quantitative.
• Pilotage et exploitation d’une étude de bilan d’image et de satisfaction de clientèle.
• Participation à la définition de la mission, des objectifs du des axes de développement stratégique.
• Elaboration de la nouvelle stratégie Marketing et Commerciale de la Société.
• Participation à la définition des projets du plan stratégique
• Participation à l’élaboration du business plan sur une période de 5 ans.

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Développement d’une offre financière d’appui à la digitalisation des Micros et Petites Entreprises

Développement d'une offre financière d'appui à la digitalisation des Micros et Petites Entreprises

Client

SANAD/ ATL/ CFE

Période

2022 - 2023

Pays

Tunisie

Contexte du projet

Pour soutenir ses partenaires financiers et leurs clients à faire face à l’impact lié à la pandémie COVID-19 et à développer leur digitalisation, le fonds européen SANAD a mis en place un programme de subventions comportant 3 composantes :

– Des subventions pour les petites entreprises dédiées à l’acquisition d’équipements et de services informatiques et numériques

– Partage des coûts d’assurance-crédit et de recours à des fonds de garantie

– Prime d’investissement pour la digitalisation d’institution partenaire

Dans ce contexte, AMEF Consulting a été mandaté par SANAD pour appuyer ses partenaires financiers Tunisiens, une institution de microfinance et 4 sociétés de leasing, dans la mise en œuvre opérationnelle des composantes de ce programme et dans le pilotage et le suivi de la bonne utilisation des différentes subventions.

Travaux réalisés

· Développement du concept note pour les différentes composantes du programme

· Conception et développement de l’offre de produit pour la clientèle en matière de financement de ses investissements de digitalisation

· Elaboration de la stratégie et des supports Marketing relatifs à la subvention de financement de la digitalisation des clients

· Définition et optimisation du processus d’étude et de mise en place des subventions accordées à la clientèle des IF partenaires du fonds SANAD.

· Vérification de l’éligibilité des clients et des investissements aux différentes subventions prévues et ce en coordination avec un auditeur externe.

· Formation des équipes des partenaires de SANAD sur l’offre de produit développé.

· Evaluation de l’impact des subventions accordées sur la digitalisation des bénéficiaires et le développement de leurs revenus.

· Suivi périodique de l’utilisation des subventions accordées et élaboration du rapport à destination SANAD

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Développement de la stratégie d’une banque de Mésofinance pour la période 2021-2025

Développement de la stratégie d'une banque de Mésofinance pour la période 2021-2025

Client

Banque de Mésofinance

Période

05/2021 - 12/2021

Pays

Tunisie

Contexte du projet

La mission consiste à appuyer une banque de Mésofinance dans l’élaboration de sa nouvelle stratégie de développement pour la période 2021-2025.

L’élaboration de la stratégie a été faite selon une approche participative et a couvert les principaux sujets suivants :

Diagnostic stratégique approfondi
Vision et axes stratégiques de développement.
Moyens et Ressources pour la mise en œuvre de la stratégie.
Business Plan et programme de mise en œuvre de la stratégie.

Travaux réalisés

Cadrage de la mission
Collecte et analyse de documents et des données.
Etude du marché de la Mésofinance
Animation des ateliers d’échange et de Brainstorming avec les organes de gouvernance et le personnel de la banque.
Elaboration d’un diagnostic approfondi de la banque sur plusieurs domaines
Elaboration de la vision et des axes stratégiques de développement
Déclinaison de la nouvelle stratégie en plusieurs projets stratégiques par fonction
Elaboration de la gouvernance et du plan de mise en œuvre des projets stratégiques.
Elaboration du nouveau Business plan de la banque sur la période 2021-2025

Appui à la conduite de changement induit par la nouvelle stratégie

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Conception de la stratégie Horizon 2026 d’une banque commerciale

Conception de la stratégie Horizon 2026 d'une banque commerciale

Client

Banque commerciale

Période

2021

Pays

Tunisie

Contexte du projet

Le projet porte sur l’évaluation de la stratégie d’une banque commerciale pour la période 2016-2020 et la définition de sa nouvelle stratégie de développement Horizon 2026 pour la période 2022 – 2026.

Il comprend plusieurs composantes dont notamment l’évaluation de la mise en œuvre et les réalisations de l’ancienne stratégie, la définition de la vision et des objectifs de la nouvelle stratégie, le portefeuille de projets à mettre en œuvre et le business plan sur la période 2022 – 2026.

AMEF Consulting a travaillé sur ce projet en partenariat avec PwC qui a été retenu par le client pour l’accompagner dans la mise en œuvre de ce projet.

Travaux réalisés

Réalisation d’une évaluation approfondie de la stratégie 2016-2020, incluant un benchmark national et international, ainsi que l’analyse des performances relatives à la force de vente et aux stratégies commerciale et marketing.
Animation d’un séminaire de présentation des résultats de l’évaluation de l’ancienne stratégie
Participation à la collecte et à l’affinement des orientations stratégiques de la Banque, tout en contribuant à la définition de la gouvernance de la planification pour la stratégie Horizon 2026.
Appui à la définition de la vision, de la mission et des objectifs stratégiques de la Banque, ainsi qu’à la construction de la stratégie globale et du Business model.
Organisation et animation des ateliers de validation de la stratégie globale Horizon 2026, et participation à sa déclinaison en stratégies thématiques, en mettant particulièrement l’accent sur les stratégies commerciales et marketing.
Participation dans la construction du portefeuille de projets stratégiques

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Conversion des Cellules Régionales en agences bancaires

Conversion de bureaux régionaux en agences bancaires

Client

Banque de mésofinance

Période

11/2019 – 04/2020

Pays

Tunisie

Contexte du projet

La mission consiste à accompagner une Banque de Mésofinance dans l’étude d’opportunité de transformation de l’ensemble de son réseau de bureaux régionaux en agences bancaires et dans l’élaboration de son Business Plan après la transformation de ses bureaux en agences bancaires. Cette mission intègre aussi un accompagnement auprès de la Banque Centrale pour l’obtention des autorisations nécessaires.
Ce projet rentre dans le cadre du plan stratégique de développement de la Banque et de la mise en œuvre de la stratégie d’Inclusion Financière.

Travaux réalisés

Elaboration d’une étude portant sur les attentes de la clientèle à travers la réalisation d’un sondage auprès d’un échantillon de 240 clients et l’organisation de Focus groupes avec des collaborateurs de la BTS (siège et réseau).
Analyse de l’offre existante de la banque et celle offerte par le marché (produits, tarification, conditions)
Diagnostic opérationnel des bureaux à transformer en agences bancaires et des services centraux de la Banque
Evaluation du capital humain.
Diagnostic du Système d’Information (SI)
Analyse des écarts et estimation du budget de transformation des bureaux en agences bancaires
Elaboration d’un Business Plan chiffré, intégrant la proposition d’un business model et une étude de sensibilité
Appui à la constitution du dossier d’agrément à déposer à la BCT

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Appui à l’implémentation du projet « Banque des Régions » (BdR)

Client

KfW

Période

08 – 07/2018

Pays

Tunisie

Contexte du projet

Dans le cadre de l’action engagée par le gouvernement Tunisien pour la création d’une « Banque des Régions » avec l’assistance technique financée par la KfW, AMEF Consulting a été retenu pour élaborer les termes de référence pour sélectionner le cabinet international qui assistera les structures tunisiennes compétentes dans la mise en place de la Banque des Régions.

La mission consiste à assister la Task Force du projet Banque des Régions, composée de représentants de la Banque de Financement des Petites et Moyennes Entreprises (BFPME), de de la Société Tunisienne de garantie (SOTUGAR), du Ministère des Finances, de la Banque Centrale de Tunisie et de l’APBTEF, dans l’élaboration des termes de référence (« TdR »), en coopération avec l’agent de soumission, pour la sélection d’un cabinet international qui va assister le Ministère des Finances dans la mise en place de la BdR.

Travaux réalisés

Appui technique de la Task Force du projet dans la gestion du projet et la prise de décisions
Elaboration des termes de référence pour l’Appel à Manifestation d’Intérêt et pour la Demande De Proposition pour le choix d’un cabinet international pour assister l’implémentation de la Banque des Régions

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation

Etude d’opportunité de création d’une institution de microfinance

Client

Une banque de Mésofinance

Période

04/2013-06/2013

Pays

Tunisie

Contexte du projet

En vue de développer le secteur de la microfinance en Tunisie, une nouvelle loi a été adoptée en 2011. Ainsi et en tant qu’une banque de Mésofinance, notre client s’est retrouvé en face d’une décision à prendre concernant la création d’une société pour le développement de l’activité de microfinance dans le cadre de la nouvelle loi sur la microfinance.

Pour cela, AMEF Consulting a été sollicitée pour mener une étude d’opportunité de création d’une institution de microfinance (IMF), en élaborant son business plan et préparant son dossier de demande d’agrément.

Travaux réalisés

Etude du marché de la microfinance en Tunisie (cadre institutionnel et réglementaire, la demande et l’offre, le GAP, la concurrence, …)
Définition des produits financiers et services non financiers à offrir à la clientèle de la nouvelle IMF
Définition de la gouvernance et de l’organisation de l’IMF à créer et dimensionnement de ses équipes
Elaboration du plan d’affaires financier de l’IMF
Appui à la préparation du dossier de demande d’agrément pour la création de l’IMF.

Portfolio Categories:

Finance Inclusive et Microfinance Stratégie et Organisation

Due diligence stratégique et financier d’un groupe financier panafricain

Due diligence stratégique et financier d'un groupe panafricain financier

Client

Groupe financier

Période

12/2012-06/2013

Pays

Afrique Subsaharienne

Contexte du projet

Dans le cadre de sa croissance régionale sur l’Afrique, un groupe financier tunisien a été intéressé par l’acquisition d’un bloc majoritaire du capital d’u groupe panafricain financier non bancaire, en association avec d’autres investisseurs.

Pour cela, AMEF Consulting a été sollicitée pour le groupe acquéreur dans les travaux d’audit stratégique et financier du groupe à acquérir (Due Diligence) en vue de confirmer son intérêt d’acquisition de ce bloc majoritaire et définir son offre financière.

ALIOS Finance est un groupe financier panafricain, opérant dans 9 pays de l’Afrique sub-saharienne, et spécialisé dans le financement des petites et moyennes entreprises.

Cette opération a été concluante et a abouti à l’acquisition de ce Groupe par notre client avec d’autres partenaires.

Travaux réalisés

Etude de la réglementation bancaire dans les pays où opère le groupe financier panafricain (UMOA ; CEMAC ; Zambie ; Tanzanie et Kenya)
Etude du portefeuille engagements des filiales et le bon niveau de provisionnement des risques de crédit
Diagnostic financier et fiscal des états financiers consolidés et individuels du groupe et de ses filiales
Elaboration du business plan prévisionnel de l’activité location longue durée et revue et validation du business plan global post acquisition du Groupe

Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation