Développement d’une stratégie sur 5 ans d’une banque de Mésofinance

Elaboration de la stratégie de développement d’une banque de Mésofinance

Client

Banque de Mésofinance

Période

05/2021 – 11/2021

Pays

Tunisie

Contexte du projet

La mission consiste à appuyer une banque de Mésofinance dans l’élaboration de sa nouvelle stratégie de développement sur la période 2021-2025.

L’élaboration de la stratégie a été faite selon une approche participative et a couvert les principaux sujets suivants :

  • Diagnostic stratégique approfondi
  • Vision, objectifs et axes stratégiques de développement.
  • Portefeuille de projets stratégiques à mettre en oeuvre
  • Organisation, planification et moyens à mettre en place pour la mise en œuvre de la stratégie
  •  Business Plan et projections financières

Travaux réalisés

  • Cadrage de la mission
  • Collecte et analyse de documents et de données.
  • Etude du marché de la Mésofinance
  • Animation des ateliers d’échange et de Brainstorming avec les organes de gouvernance et de management de la banque.
  • Elaboration d’un diagnostic approfondi de la banque dans plusieurs domaines
  • Elaboration de la vision, des objectifs  et des axes stratégiques de développement
  • Déclinaison de la nouvelle stratégie en plusieurs projets stratégiques par fonction
  • Elaboration de la gouvernance et du plan de mise en œuvre des projets stratégiques définis
  • Elaboration du nouveau Business Plan de la banque sur la période 2021-2025
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Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation 


Conversion des Cellules Régionales en agences bancaires

Conversion de bureaux régionaux en agences bancaires

Client

Banque de mésofinance

Période

11/2019 – 04/2020

Pays

Tunisie

Contexte du projet

La mission consiste à accompagner une Banque de Mésofinance dans l’étude d’opportunité de transformation de l’ensemble de son réseau de bureaux régionaux en agences bancaires et dans l’élaboration de son Business Plan après la transformation de ses bureaux en agences bancaires. Cette mission intègre aussi un accompagnement auprès de la Banque Centrale pour l’obtention des autorisations nécessaires.
Ce projet rentre dans le cadre du plan stratégique de développement de la Banque et de la mise en œuvre de la stratégie d’Inclusion Financière.

Travaux réalisés

  • Elaboration d’une étude portant sur les attentes de la clientèle à travers la réalisation d’un sondage auprès d’un échantillon de 240 clients et l’organisation de Focus groupes avec des collaborateurs de la BTS (siège et réseau).
  • Analyse de l’offre existante de la banque et celle offerte par le marché (produits, tarification, conditions)
  • Diagnostic opérationnel des bureaux à transformer en agences bancaires et des services centraux de la Banque
  • Evaluation du capital humain.
  • Diagnostic du Système d’Information (SI)
  • Analyse des écarts et estimation du budget de transformation des bureaux en agences bancaires
  • Elaboration d’un Business Plan chiffré, intégrant la proposition d’un business model et une étude de sensibilité
  • Appui à la constitution du dossier d’agrément à déposer à la BCT
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Stratégie et Organisation 


Appui à l’implémentation du projet « Banque des Régions » (BdR)

Appui à l’implémentation du projet « Banque des Régions » (BdR)

Client

KfW

Période

08 – 07/2018

Pays

Tunisie

Contexte du projet

Dans le cadre de l’action engagée par le gouvernement Tunisien pour la création d’une « Banque des Régions » avec l’assistance technique financée par la KfW, AMEF Consulting a été retenu pour élaborer les termes de référence pour sélectionner le cabinet international qui assistera les structures tunisiennes compétentes dans la mise en place de la Banque des Régions.

La mission consiste à assister la Task Force du projet Banque des Régions, composée de représentants de la Banque de Financement des Petites et Moyennes Entreprises (BFPME), de de la Société Tunisienne de garantie (SOTUGAR), du Ministère des Finances, de la Banque Centrale de Tunisie et de l’APBTEF,  dans l’élaboration des termes de référence (« TdR »), en coopération avec l’agent de soumission, pour la sélection d’un cabinet international qui va assister le Ministère des Finances dans  la mise en place  de la BdR.

Travaux réalisés

  • Appui technique de la Task Force du projet dans la gestion du projet et la prise de décisions
  • Elaboration des termes de référence pour l’Appel à Manifestation d’Intérêt et pour la Demande De Proposition pour le choix d’un cabinet international pour assister l’implémentation de la Banque des Régions
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Stratégie et Organisation 


Etude d’opportunité de création d’une institution de microfinance

Etude d’opportunité de création d’une institution de microfinance

Client

Une banque de Mésofinance

Période

04/2013-06/2013

Pays

Tunisie

Contexte du projet

En vue de développer le secteur de la microfinance en Tunisie, une nouvelle loi a été adoptée en 2011. Ainsi et en tant qu’une banque de Mésofinance, notre client s’est retrouvé en face d’une décision à prendre concernant la création d’une société pour le développement de l’activité de microfinance dans le cadre de la nouvelle loi sur la microfinance.

Pour cela, AMEF Consulting a été sollicitée pour mener une étude d’opportunité de création d’une institution de microfinance (IMF), en élaborant son business plan et préparant son dossier de demande d’agrément.

Travaux réalisés

  • Etude du marché de la microfinance en Tunisie (cadre institutionnel et réglementaire, la demande et l’offre, le GAP, la concurrence, …)
  • Définition des produits financiers et services non financiers à offrir à la clientèle de la nouvelle IMF
  • Définition de la gouvernance et de l’organisation de l’IMF à créer et dimensionnement de ses équipes
  • Elaboration du plan d’affaires financier de l’IMF
  • Appui à la préparation du dossier de demande d’agrément pour la création de l’IMF.
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Portfolio Categories:

Finance Inclusive et Microfinance Stratégie et Organisation 


Due diligence stratégique et financier d’un groupe financier panafricain

Due diligence stratégique et financier d'un groupe panafricain financier

Client

Groupe financier

Période

12/2012-06/2013

Pays

Afrique Subsaharienne

Contexte du projet

Dans le cadre de sa croissance régionale sur l’Afrique, un groupe financier tunisien a été intéressé par l’acquisition d’un bloc majoritaire du capital d’u groupe panafricain financier non bancaire, en association avec d’autres investisseurs.

Pour cela, AMEF Consulting a été sollicitée pour le groupe acquéreur  dans les travaux d’audit stratégique et financier du groupe à acquérir (Due Diligence) en vue de confirmer son intérêt d’acquisition de ce bloc majoritaire et définir son offre financière.

ALIOS Finance est un groupe financier panafricain, opérant dans 9 pays de l’Afrique sub-saharienne, et spécialisé dans le financement des petites et moyennes entreprises.

Cette opération a été concluante et a abouti à l’acquisition de ce Groupe par notre client avec d’autres partenaires.

Travaux réalisés

  • Etude de la réglementation bancaire dans les pays où opère le groupe financier panafricain (UMOA ; CEMAC ; Zambie ; Tanzanie et Kenya)
  • Etude du portefeuille engagements des filiales et le bon niveau de provisionnement des risques de crédit
  • Diagnostic financier et fiscal des états financiers consolidés et individuels du groupe et de ses filiales
  • Elaboration du business plan prévisionnel de l’activité location longue durée et revue et validation du business plan global post acquisition du Groupe
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Portfolio Categories:

Stratégie et Organisation